在全國50余座城市開展養(yǎng)老投教培訓，養(yǎng)老投教行程可繞赤道2圈，國內(nèi)首只2035目標日期基金——中歐預見養(yǎng)老2035三年持有(FOF)在弱市中提前結(jié)束募集，并于10月10正式成立。

公開資料顯示，這只由中歐直銷平臺、商業(yè)銀行和互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺等多渠道發(fā)行的養(yǎng)老目標基金，共募集資金3.22億元，4萬余名持有人參與認購，可見公眾對中歐基金及養(yǎng)老投資產(chǎn)品充滿信心與期待。

“中歐養(yǎng)老2035正式成立，而養(yǎng)老投資和養(yǎng)老投教之路才剛剛起步”。中歐基金董事長竇玉明表示，基金管理人應該承擔起更多的社會責任，多一位參加投教活動的民眾了解、接受養(yǎng)老產(chǎn)品，就意味著多做了一件利國利民的好事。經(jīng)過此輪養(yǎng)老目標基金的發(fā)行，中歐投教團隊帶回了來自一線真實客群的實地反饋，對行業(yè)未來養(yǎng)老產(chǎn)品的設計、投資管理和投教工作具有參考意義。未來，中歐將繼續(xù)布局“養(yǎng)老目標日期系列產(chǎn)品”，為老百姓提供更多養(yǎng)老投資服務。

養(yǎng)老投教行程繞赤道2圈，養(yǎng)老理念受認可

“投資者和客戶經(jīng)理對養(yǎng)老目標基金認知不高，基金公司投資者教育工作可能比想象中難度更大，培訓量更大，你們準備好了嗎?”8月中旬，中歐養(yǎng)老2035基金剛剛獲批，銀行合作伙伴就曾向中歐基金懇切地發(fā)問。

竇玉明告訴記者，在此后的一個月里，中歐養(yǎng)老投教團隊兵分三路，北到哈爾濱、南到海口、西到烏魯木齊、東到崇明島，在全國50余座城市開展養(yǎng)老投教活動，行程距離可繞地球赤道2圈。在此期間，全國200余家媒體伙伴協(xié)助宣傳，養(yǎng)老目標基金和養(yǎng)老投教的總曝光量超過3億次。同時，主要銷售渠道招商銀行，以及互聯(lián)網(wǎng)端合作伙伴也對養(yǎng)老目標基金的發(fā)行給予了大力支持。

乘眾人之智,則無不任也;用眾人之力,則無不勝也。根據(jù)公告顯示，中歐養(yǎng)老2035首募規(guī)模3.22億元，募集有效認購戶數(shù)40445戶，戶均認購規(guī)模為7957元。其中，中歐基金全體合伙人和多數(shù)員工都自發(fā)參與了養(yǎng)老目標基金的認購，共計認購300余萬元。

積累一線客群數(shù)據(jù)，助力養(yǎng)老目標基金長期發(fā)展

竇玉明表示，養(yǎng)老投資是一個持續(xù)的過程，堅持定投或是不錯的選擇，因此中歐基金在此次基金募集期間，并沒有引導投資者進行大額投資。“公司更注重參與養(yǎng)老投資的客戶數(shù)量而非基金成立初期的規(guī)模，未來我們將全力做好投資者教育工作，幫助民眾培養(yǎng)長期投資、理性投資的習慣。”

作為首批發(fā)行養(yǎng)老目標基金、大力推行養(yǎng)老投教的先行軍，中歐基金在投教活動中積累了第一手真實客群的實地反饋。據(jù)悉，北、上、廣仍然是養(yǎng)老目標基金的重點認購區(qū)域，大城市較高的消費水平讓生活其中的人們對未來養(yǎng)老需求的迫切程度較高。此外，天津、沈陽、重慶等地的投資者在此次養(yǎng)老目標基金認購中表現(xiàn)出意外的積極，反映出二、三線城市對于養(yǎng)老投資需求的巨大潛力。

竇玉明告訴記者，參與投教活動的民眾大都對養(yǎng)老目標基金知之甚少，投資者的問題也集中于養(yǎng)老目標基金適合的年齡范圍、養(yǎng)老目標基金怎么投資、如何定投等，可見當前面臨的首要挑戰(zhàn)是養(yǎng)老投資意識的喚醒和投資者教育工作，而這將是一個漫長的過程。“這些來自一線合作伙伴和真實客群的實地反饋，希望對行業(yè)未來發(fā)展養(yǎng)老目標產(chǎn)品和投教工作的推進，具有參考作用。”

承擔社會責任，持續(xù)布局養(yǎng)老目標日期系列基金

據(jù)了解，中歐養(yǎng)老2035成立后3個月內(nèi)將開放申購，投資者就可以根據(jù)需要進行定投、申購等操作。同時，該基金將對每份基金份額逐筆設定鎖定持有期，鎖定三年。

竇玉明告訴記者，中歐基金將在現(xiàn)有中歐養(yǎng)老2035和已申報的中歐養(yǎng)老2050的基礎上，持續(xù)布局“養(yǎng)老目標日期系列基金”。同時，結(jié)合金融科技，開發(fā)成熟的網(wǎng)上智能養(yǎng)老投顧服務，為民眾提供千人千面的定制化養(yǎng)老資產(chǎn)配置服務。

在養(yǎng)老投教方面，投教內(nèi)容不僅要更接地氣，還要與當下社會現(xiàn)實問題相結(jié)合，致力于通過長期投資規(guī)劃來解決中青年群體的焦慮情緒，提升未來品質(zhì)生活。此外，中歐基金在投教內(nèi)容設計上會更具全球視野，吸收國際經(jīng)驗，指導國內(nèi)民眾的養(yǎng)老投資。

“基金管理人應該承擔更多社會責任，多一位參加投教活動的民眾認購產(chǎn)品，就多做了一件利國利民的好事。”竇玉明表示，中歐基金將憑借優(yōu)秀的主動投資管理能力，力求為持有人帶來可期的長期投資回報，通過業(yè)績口碑和持續(xù)不斷地投資者教育活動和資訊供給，為更多民眾的養(yǎng)老財富規(guī)劃服務。

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