陜西的胡先生耗資200萬元，先兌換成虛擬貨幣以太幣，再將以太幣兌換成不知名的ONE幣。ONE幣由北京方圓友情網(wǎng)絡科技有限公司(下稱“方圓友情公司”)發(fā)行，疑為實繳注冊資本僅有40萬元的“家庭作坊”。如今胡先生發(fā)現(xiàn)，自己200萬元買了一把“空氣”——由于沒有買家接盤，ONE幣僅僅是他虛擬貨幣賬戶上的一串數(shù)字。

在胡先生看來，自己陷入了方圓友情公司的騙局：公司以自己發(fā)行的ONE幣換走了有市場價值的主流虛擬貨幣，而ONE幣理論上可以無限發(fā)行。融資數(shù)據(jù)顯示，方圓友情公司從2017年12月開始以這種方式從上千名投資者手中獲得了過億元資金。公司實際控制人黃華榮拒絕回應《華夏時報》記者的任何問題，并讓記者“去金融辦核實”。

事實上，早在當年9月，包括央行在內(nèi)的七部門已出臺《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，方圓友情公司的主要業(yè)務，幾乎每項都在公告禁止之列。在監(jiān)管層層加碼下，沒人知道方圓友情公司為什么能安然運行一年多。胡先生告訴《華夏時報》記者，他先后向海淀區(qū)多個公安部門報案，向北京金融局舉報，向北京市公安局信訪辦、北京市政府信訪辦、北京市長熱線12345反映此事，目前均無回應。

術(shù)語包裝下的億元“水漂”

據(jù)投資者反饋，方圓友情公司最晚從2017年10月開始發(fā)行ONE幣。在對外宣傳中，發(fā)行這種虛擬貨幣的說法有好幾種，包括“公測”“私募”和“ICO”。“公測”是公開測試的簡稱，來自于軟件或游戲行業(yè);“私募”指向小規(guī)模特定投資人發(fā)行，來自于金融業(yè);“ICO”則是套用了證券業(yè)“IPO”(首次公開招股)的說法，指首次公開發(fā)行虛擬貨幣。

胡先生告訴記者，按照ONE幣與以太幣的兌換比例，其發(fā)行時的市場價值約為0.1元多。在一個兩千人的QQ聊天群中，ONE幣項目的官方工作人員作為群主，在群內(nèi)稱其個人認為ONE幣的市場價值至少在2元以上，投資ONE幣能獲得“100%的利潤”。并以此號召群內(nèi)的投資者“要有所信仰，要團結(jié)”。該工作人員還以比特幣為例，稱“比特幣從幾分到十幾萬，關(guān)鍵也是能拿得住……看好(ONE幣)就適當長期持有一部分”。

如今，在公司搭建的交易所平臺上，ONE幣已經(jīng)從發(fā)行時的0.1元多一個，下跌到幾厘錢一個。在2018年虛擬貨幣市場普遍暴跌的大環(huán)境下，ONE幣市場行情的劇烈貶值也許并不稀奇。但由于少有買家接盤，ONE幣有價無市，在胡先生看來幾乎“一文不值”。

除了發(fā)行ONE幣，方圓友情公司在自己運營的微信公眾號上還宣傳稱，公司業(yè)務還包括“去中心化交易所”“萬能錢包”“去中心化社交”這幾大功能，稱要大力發(fā)展B端(商務端)和C端(消費端)業(yè)務，“建立更完整的ONE生態(tài)”。

剝開層層術(shù)語包裝，其核心業(yè)務模式是，在自己搭建的交易所平臺上提供不同種類的虛擬貨幣間的兌換服務。從胡先生的交易截圖來看，既可以進行比特幣、以太幣等主流虛擬貨幣間的兌換，也可以進行虛擬貨幣和人民幣、美元等貨幣間的兌換，還可以進行主流虛擬貨幣和ONE幣之間的兌換。

問題在于，方圓友情公司搭建的這個交易所的交易不夠活躍，前兩種交易可能難以達成。公司更傾向于引導投資者將手中的主流虛擬貨幣兌換成ONE幣。

方圓友情公司發(fā)行的這種ONE幣和比特幣不同。比特幣的市場價值來源于其稀缺性，即挖礦難度越來越大，越來越難產(chǎn)生新幣。投資者看好比特幣的應用前景，認可其稀缺性，比特幣也就有了投資價值，進而產(chǎn)生市場價格。目前看來，方圓友情公司可以無限發(fā)行ONE幣，ONE幣也不對應任何實際價值。交易截圖顯示，系統(tǒng)甚至會直接向公司實際控制人黃華榮派發(fā)ONE幣，一次可以高達1.5億個。

方圓友情公司，或者說黃華榮，就用這樣的ONE幣換走了投資者手中有市場價格的主流貨幣。在宣傳中，方圓友情公司許諾會進行“空投”，即向投資者贈送虛擬貨幣。另外還有交易分紅，即將交易手續(xù)費的80%返還給投資者，只不過是以ONE幣的形式返還。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，ONE幣發(fā)行共募集到了1600萬美元，折合人民幣過億元。按照其發(fā)行時的宣傳，ONE幣的總量為100億個，發(fā)行價格折合0.1元多一個，總價值也過億元。胡先生所在的幾個投資者維權(quán)群，投資者數(shù)量總計約一千人。本報記者加入的三個投資者微信聊天群，每個群的人數(shù)都超過200人。投資者來自不同的省份和地區(qū)。

除了ONE幣，方圓友情公司至少還發(fā)行了其他5種虛擬貨幣。2019年1月11日，記者撥通了公司實際控制人黃華榮的電話。面對記者的提問，他僅回應稱：“你去金融辦核實就可以了。”當問及他項目是否在金融辦備案過的時候，他掛斷了電話。

層層監(jiān)管下為何能“漏網(wǎng)”？

方圓友情公司的主要業(yè)務，幾乎每項都在監(jiān)管禁止之列。

2017年9月包括中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、工信部和銀監(jiān)會等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，拉開了監(jiān)管的大幕。公告指出，代幣發(fā)行融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

七部門還要求，公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動應當立即停止。已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人應當做出清退等安排。另外，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”。

2018年8月，公安部在內(nèi)的四部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，稱一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，行非法集資、傳銷、詐騙之實。

其主要特征包括：依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣。

按照七部門公告要求，對于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺，金融管理部門將提請電信主管部門依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺及移動APP，提請網(wǎng)信部門對移動APP在應用商店做下架處置，并提請工商管理部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。

由中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等國家有關(guān)部委組織建立的中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，搭建有舉報信息平臺。該平臺上列明的舉報范圍包括法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務，買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”等。

最近一年多來，監(jiān)管不斷加碼，方圓友情公司仍在運營。胡先生曾向海淀區(qū)上地派出所、海淀區(qū)經(jīng)偵支隊、海淀區(qū)公安局報案，向北京市金融局舉報，均未獲受理，也未拿到任何書面回復。他也曾向北京市公安局信訪辦、北京市政府信訪辦和北京市長熱線12345反映此事，同樣沒有任何回應。

以監(jiān)管角度看，方圓友情公司要求投資者以現(xiàn)金兌換虛擬貨幣，再將虛擬貨幣兌換ONE幣進行融資，隱匿了資金的直接流入通道，也隱藏了銀行賬戶，查處起來有一定難度。但從融資手法上來看，剝開層層術(shù)語，又簡單、直白的可怕。

前期宣傳上，公司通過自己設立的多個微信公眾號宣傳項目，在百度上進行推廣。某知名區(qū)塊鏈項目的負責人告訴《華夏時報》記者：“百度一搜索，就能看到他們的廣告投放。我還挺奇怪，這時候還有人投廣告?”

公司架構(gòu)上，已經(jīng)有投資者查證，稱公司就是黃華榮的“家庭作坊”。黃華榮認繳出資25萬元，持股62.5%;他的妻子梅艷認繳出資15萬元，持股37.5%。梅艷的兄弟、黃華榮的小舅子梅金山曾多次出面安撫投資者情緒。

胡先生的受挫經(jīng)歷影響了其他投資者的維權(quán)預期。幾個投資者維權(quán)群已經(jīng)鮮有討論，最近的3條消息中有兩條是一位汕頭投資者發(fā)布的以“補腎吃什么”為主題的營銷文章。另一個群內(nèi)則有人發(fā)布了其他虛擬貨幣的“ICO”信息。(呂方銳 陳鋒)

關(guān)鍵詞： 幣圈 開公司 騙走上億元