4月26日，澎湃新聞獲悉，銀保監(jiān)會辦公廳近日向業(yè)內(nèi)下發(fā)《關(guān)于銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量突出問題的通報》（下稱《通報》），并在附件中點出了45家銀行保險機構(gòu)。

《通報》稱，銀行業(yè)保險業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)（下稱關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)）和商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管信息系統(tǒng)（下稱股權(quán)系統(tǒng)）分別于2020年9月

、

2021年2月上線運行，有效提升了銀行業(yè)保險業(yè)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理的信息化水平，但在系統(tǒng)運行管理中發(fā)現(xiàn)，部分銀行保險機構(gòu)存在數(shù)據(jù)錯報

、

漏報

、

瞞報等突出問題。為切實提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送的及時性

、

準確性和完整性，進一步加強股東和關(guān)聯(lián)方的穿透識別，將監(jiān)管抽查發(fā)現(xiàn)的主要問題和機構(gòu)予以通報，并提出工作要求。

總的來看，在數(shù)據(jù)質(zhì)量方面，銀行保險機構(gòu)主要存在

數(shù)據(jù)報送不及時

、

數(shù)據(jù)填報不準確

、

數(shù)據(jù)穿透不到位

等三大問題。銀保監(jiān)會稱，出現(xiàn)上述問題的主要原因，一是銀行保險機構(gòu)合規(guī)意識差，對數(shù)據(jù)質(zhì)量重視不足，填報敷衍了事，內(nèi)部審核把關(guān)不嚴。二是銀行保險機構(gòu)未建立有效的系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，工作機制和流程存在漏洞。三是內(nèi)部責任分工不明確缺乏事后數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核評價以及責任追究。

具體而言，

在數(shù)據(jù)報送不及時方面，一是未報送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，二是未報送重要報告，三是重大關(guān)聯(lián)交易

、

股權(quán)變更未按規(guī)定及時報告。《通報》稱，截至目前，仍有多家銀行保險機構(gòu)未完成股權(quán)系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報送。如河南汴京農(nóng)商行

、

甘肅永昌農(nóng)商行

、

黃石農(nóng)商行等未報送股權(quán)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，內(nèi)蒙古銀行

、

大新銀行

、

永安財險等未報送關(guān)聯(lián)方檔案；哈爾濱銀行

、

廣東南粵銀行

、

自貢農(nóng)商行等未按要求在股權(quán)系統(tǒng)中報送主要股東評估情況；株洲農(nóng)商行

、

天津?qū)幒哟彐?zhèn)銀行

、

農(nóng)銀人壽等未在關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)中報送關(guān)聯(lián)交易制度。

根據(jù)《通報》，

部分銀行保險機構(gòu)發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易后未在規(guī)定期限內(nèi)報告披露。部分商業(yè)銀行在注冊資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)變更后，未在股權(quán)系統(tǒng)中予以更新

，如2021年6月某銀行注冊資本由68.5億元變更為76.1億元，但截至目前，股權(quán)系統(tǒng)中相關(guān)信息仍未更新。

在數(shù)據(jù)填報不準確方面，則主要存在數(shù)據(jù)單位錯誤

、

填報信息與事實不符等。例如，部分銀行保險機構(gòu)將以 “萬元”為單位的數(shù)據(jù)按照“元”為單位填報，導致交易金額

、

注冊資本

、

持股數(shù)量等數(shù)據(jù)出現(xiàn)巨大差異；有機構(gòu)將非金融企業(yè)股東的股東類型填報為 “非銀行金融企業(yè)”

、

“職工自然人”等；將持股比例較低的股東填報為控股股東；上市商業(yè)銀行填報股權(quán)“未托管”等。在數(shù)據(jù)穿透上，部分商業(yè)銀行僅填報一級股東情況，未按監(jiān)管規(guī)定逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人

、

最終受益人

。部分銀行保險機構(gòu)未報送關(guān)聯(lián)法人或關(guān)聯(lián)自然人，或關(guān)聯(lián)法人未向上穿透認定，部分銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)方數(shù)量小于20人/家，與事實嚴重不符。

銀保監(jiān)會要求，各銀行保險機構(gòu)要對照通報的主要問題及原因，舉一反三，主動開展自查自糾。各銀行保險機構(gòu)要結(jié)合落實《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導意見》，進步健全數(shù)據(jù)治理體系，強化股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)管理，明確責任部門和責任人，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題要加大內(nèi)部責任追究力度。

與此同時，銀保監(jiān)會還表示，各級監(jiān)管部門要持續(xù)關(guān)注銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，做好審閱把關(guān)，加強抽查督導，切實履行監(jiān)管責任。重點關(guān)注未報送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)

、

股權(quán)結(jié)構(gòu)未逐級穿透

、

關(guān)聯(lián)方檔案不完整等問題，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題嚴重

、

屢錯不糾

、

整改不力的機構(gòu)，要綜合運用監(jiān)管約談

、

通報批評

、

責令整改

、

行政處罰等措施，加大問責處罰力度。公司治理監(jiān)管部將聯(lián)合系統(tǒng)建設(shè)單位定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量抽查，并視情況予以通報問責。

關(guān)鍵詞： 關(guān)聯(lián)交易 保險機構(gòu)