銀保監(jiān)會4月29日發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法（征求意見稿）》并公開征求意見。對標(biāo)國內(nèi)外資管行業(yè)良好監(jiān)管實踐，征求意見稿提出，理財公司應(yīng)建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單，并及時公示投資人員任職信息。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，征求意見稿強(qiáng)化對理財公司投資人員的信息披露要求，這將進(jìn)一步壓實管理人責(zé)任，更好地保護(hù)投資者權(quán)益，使投資者了解所投資的產(chǎn)品“由誰管理”，從而有利于投資者進(jìn)行投資判斷。

據(jù)悉，該管理辦法與資管新規(guī)、理財新規(guī)、理財公司辦法等制度規(guī)則，共同構(gòu)成理財公司內(nèi)控管理的基本遵循。征求意見稿共六章41條，包括理財公司內(nèi)部控制職責(zé)、內(nèi)部控制活動、內(nèi)部控制保障、內(nèi)部控制監(jiān)督等方面內(nèi)容。

“理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機(jī)構(gòu)，有必要盡快構(gòu)筑全面有效的內(nèi)控管理制度。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，理財公司處于“潔凈起步”的關(guān)鍵時期，亟須構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，為依法合規(guī)和穩(wěn)健運行提供堅實保障。

具體看，征求意見稿明確了理財公司內(nèi)部控制組織架構(gòu)，包括董監(jiān)高、內(nèi)控職能部門、內(nèi)審部門等職責(zé)分工和定位等；細(xì)化了理財公司在內(nèi)控制度、產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理、投資和交易制度流程、重要崗位關(guān)鍵人員管理、關(guān)聯(lián)交易管理及與母行風(fēng)險隔離等方面的監(jiān)管要求。

對標(biāo)國內(nèi)外資管行業(yè)良好監(jiān)管實踐，征求意見稿結(jié)合理財公司特點細(xì)化了相關(guān)要求。比如，征求意見稿要求理財公司設(shè)立首席合規(guī)官。首席合規(guī)官負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查內(nèi)部控制建設(shè)和執(zhí)行情況，并可以直接向董事會和監(jiān)管部門報告，更好發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用。

征求意見稿還要求理財公司建立人員信息登記和公示制度。征求意見稿具體提出，理財公司在本機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站或者行業(yè)統(tǒng)一渠道公示投資人員任職信息，并在任職情況發(fā)生變化之日起2個工作日內(nèi)完成公示。

銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行目偛贸杉臆姳硎荆瑓⒄召Y管機(jī)構(gòu)同業(yè)，未來中國理財網(wǎng)將適時披露理財產(chǎn)品的投資人員和交易人員信息，讓投資者了解理財產(chǎn)品由誰管理。投資者在中國理財網(wǎng)可以對理財產(chǎn)品的銷售人員等信息進(jìn)行查詢。中國理財網(wǎng)目前正在抓緊推動系統(tǒng)建設(shè)，進(jìn)一步做好行業(yè)的統(tǒng)一信息披露。

為強(qiáng)化理財公司受托管理職責(zé)，征求意見稿要求理財公司對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的內(nèi)控制度體系，并至少每年進(jìn)行一次全面評估。一是強(qiáng)化產(chǎn)品設(shè)計和存續(xù)期管理，二是完善投資和交易制度流程，三是加強(qiáng)重要崗位關(guān)鍵人員管理，四是強(qiáng)化與母行風(fēng)險隔離。

自2019年首家理財子公司成立，理財子公司迅速成長為銀行理財市場的主力。截至目前，共有29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業(yè)。截至3月末，理財公司產(chǎn)品余額達(dá)17.3萬億元，理財公司在銀行理財市場的份額已占六成。

關(guān)鍵詞： 征求意見稿 內(nèi)部控制 中國理財網(wǎng)