近期，“基金經(jīng)理帶你定投”的一些操作方式受到業(yè)內(nèi)“權(quán)責(zé)不明確、打合規(guī)‘擦邊球’”的質(zhì)疑，華夏基金對(duì)此進(jìn)行了回應(yīng)，表示公司無論是在第三方平臺(tái)上公開的基金經(jīng)理定投信息，還是微信群里發(fā)布的定投信息，均符合相關(guān)法規(guī)要求。

這一合規(guī)爭(zhēng)議風(fēng)波始于5月25日華夏基金發(fā)起的“定投團(tuán)”活動(dòng)，該活動(dòng)由12名基金經(jīng)理和基金經(jīng)理助理帶頭定投。

華夏基金的“定投團(tuán)”的基金經(jīng)理包括周克平、鄭澤鴻、楊宇、屠環(huán)宇、孫蒙、王澤實(shí)、榮膺、魯亞運(yùn)、徐猛、呂佳瑋、夏云龍、袁英杰等。他們周定投資金在1000-10000元之間。

同時(shí)，華夏基金創(chuàng)造了一種“定投日記”的形式向投資者做分享，比如，華夏基金投資研究部總監(jiān)鄭澤鴻周定投3000元，在最近一期6月14日的“投資隨筆”中表示，“我認(rèn)為新能源是非常適合定投的一個(gè)行業(yè)，雖然新能源之前有一個(gè)較大幅度的調(diào)整，但是如果我們拉長(zhǎng)周期來看，它是一個(gè)持續(xù)向上，滲透率不斷提升的行業(yè)。”

從渠道來看，投資者可以通過螞蟻財(cái)富、天天基金等平臺(tái)，或進(jìn)入華夏基金官方APP等方式參與華夏基金的“定投團(tuán)”活動(dòng)。

“定投團(tuán)”活動(dòng)中，一些參與華夏基金“定投團(tuán)”活動(dòng)的投資者會(huì)收到通過官方微信發(fā)送的定投鏈接，邀請(qǐng)加入定投團(tuán)：

“我是您的基金經(jīng)理XX，正在定投XXXX基金。邀請(qǐng)您加入XX定投團(tuán)官方微信群，我和其他十幾位基金經(jīng)理，已成立投資陪伴微信群，群內(nèi)發(fā)布我們的定投信號(hào)，公開真實(shí)收益，定期進(jìn)行復(fù)盤，涉及新能源、科技、碳中和、醫(yī)藥等熱門投資賽道及精選核心指數(shù)，群友也可以切磋技術(shù)、交流經(jīng)驗(yàn)。”

事實(shí)上，華夏基金由基金經(jīng)理帶領(lǐng)的“定投團(tuán)”活動(dòng)受到市場(chǎng)熱議，帶動(dòng)了一波定投潮。

不過，近期“定投團(tuán)”的一些具體操作也引發(fā)了合規(guī)爭(zhēng)議。

有媒體報(bào)道稱，有公募合規(guī)人士指出，基金經(jīng)理目前是通過支付寶、天天基金等渠道公布自己的定投行為，按照現(xiàn)有的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金經(jīng)理自購屬于重要信息，應(yīng)該通過正式信披的公告形式對(duì)全體投資者披露。

對(duì)此，華夏基金向記者表示，“公司在官方平臺(tái)以及第三方平臺(tái)公開的基金經(jīng)理定投相關(guān)信息均符合相關(guān)法規(guī)要求，相關(guān)信息所有投資者均可以查看。”

一位接近華夏基金人士進(jìn)一步表示，基金經(jīng)理自購和定投的信息不屬于法定臨時(shí)公告的信息，信息披露在既定定期報(bào)告(如季報(bào)、半年報(bào)、年報(bào))里歸入“基金公司高管或員工持有份額情況”，披露的是總份額，并不要求單獨(dú)披露基金經(jīng)理買了多少自己管理的基金，也不要求單獨(dú)發(fā)公告披露基金經(jīng)理的自購情況。它更類似于新基金發(fā)行時(shí)，有的基金公司會(huì)介紹基金經(jīng)理自購新基金份額，是提供一種信息。這類信息法律上沒有規(guī)定必須強(qiáng)制性以公告的形式來進(jìn)行披露，基金公司要不要披露由自己決定。這種信息也沒有指定具體報(bào)紙、網(wǎng)站渠道等具體要求。華夏基金基金經(jīng)理定投金額是面向所有公眾披露，包括華夏基金官方APP、騰訊理財(cái)通、天天基金、螞蟻等重要平臺(tái)都同步公告，披露的素材都是走過華夏公司的合規(guī)流程，沒有違反信披規(guī)定。

此外，媒體報(bào)道另一個(gè)被公募合規(guī)人士詬病的問題是，“定投團(tuán)”通過微信建群定投的方式，直接對(duì)投資者提出了明確的投資建議，涉嫌誤導(dǎo)投資者、進(jìn)而影響基金的正常投資操作。如果后續(xù)造成虧損，還可能會(huì)引發(fā)大范圍的投訴，造成品牌危機(jī)。

此外，質(zhì)疑還涉及基金經(jīng)理大張旗鼓進(jìn)行定投之后，后續(xù)贖回時(shí)，如果通知投資者，可能涉及信披違規(guī)；如果不通知投資者，則會(huì)引發(fā)關(guān)于選擇性誤導(dǎo)投資者的爭(zhēng)議的問題。

對(duì)此，華夏基金回應(yīng)記者表示，“公司建立微信群是客戶服務(wù)的一種形式，群里發(fā)布的信息均是符合合規(guī)要求的公開信息。”

有接近華夏基金人士表示，華夏基金定投團(tuán)的微信群不涉及未披露的信息，主要的功能更類似于信息服務(wù)，群里面發(fā)布內(nèi)容在騰訊理財(cái)通、天天基金網(wǎng)、螞蟻財(cái)富、華夏基金官方APP上面已經(jīng)發(fā)布了這些信息，然后再轉(zhuǎn)到群里去而已，不涉及薦股和內(nèi)幕消息等問題。

根據(jù)公開信息，華夏基金基金經(jīng)理計(jì)劃的持續(xù)定投時(shí)間至少一年以上，但備受關(guān)注的是，未來基金經(jīng)理是否會(huì)公布“賣基金的時(shí)間”？

(相關(guān)資料圖)

對(duì)此，上述接近華夏基金人士表示，如果基金經(jīng)理在達(dá)到持有期限后贖回就不違規(guī)，此前定投買入時(shí)基金經(jīng)理公布了定投時(shí)間，基金經(jīng)理在贖回基金的時(shí)候應(yīng)該也會(huì)告訴投資者，這種操作并不違規(guī)。

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